Biblia finansowa

Najważniejsze pojęcia:

• Budżet domowy – metody: 50/30/20, kopertowa, zero-based budgeting

• Przychód vs dochód

• Koszt stały i zmienny

• Poduszka finansowa

• Cel finansowy SMART

• Płynność finansowa

• Wskaźnik zadłużenia

• Reguła Pareto (80/20) w finansach

  Czytaj więcej

Pojęcia:

• Konto osobiste (ROR)

• Rachunek oszczędnościowy

• Lokata bankowa

• Oprocentowanie nominalne vs rzeczywiste

• Kapitalizacja odsetek

• SWIFT, SEPA, blik, płatności natychmiastowe

• Karta debetowa, kredytowa, charge

  Czytaj więcej

Pojęcia kluczowe:

• RRSO – Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania

• Oprocentowanie stałe i zmienne

• Marża banku

• Zdolność kredytowa

• Zabezpieczenie kredytu

• Sankcja Kredytu Darmowego (SKD)

• Reprezentatywny przykład

• Windykacja, egzekucja, komornik

• Upadłość konsumencka

  Czytaj więcej

Najważniejsze pojęcia:

• Polisa ubezpieczeniowa

• Suma ubezpieczenia

• Składka regularna i jednorazowa

• Cesja polisy

• OWU (Ogólne Warunki Ubezpieczenia)

• Wyłączenia odpowiedzialności

• AC, OC, NNW, Assistance

• Ubezpieczenia na życie, zdrowotne, majątkowe

Pojęcia:

• Stopa zwrotu

• Ryzyko vs zysk

• Dywersyfikacja

• Inflacja a realny zysk

• Akcje, obligacje, ETF-y

• Indeks giełdowy

• Rebalancing portfela

Pojęcia:

• Analiza fundamentalna i techniczna

• Dźwignia finansowa

• Kontrakty terminowe, opcje

• REITy i inwestowanie w nieruchomości

• Crowdfunding inwestycyjny

• Kryptowaluty i blockchain

• Tokenizacja aktywów

Pojęcia:

• Przychód, koszt, zysk brutto i netto

• Amortyzacja

• Próg rentowności (break-even point)

• Cash flow – przepływy pieniężne

• Kapitał obrotowy

• Leasing, factoring

• CEIDG, PKD, KRS, JDG, spółki

Pojęcia:

• PIT, CIT, VAT

• Kwota wolna

• Podatek liniowy vs progresywny

• Składki ZUS

• Ulgi podatkowe

• Budżet państwa

• Rezerwy obowiązkowe banków (NBP)

.

Pojęcia:

• Efekt potwierdzenia

• Efekt zakotwiczenia

• Awersja do straty

• Nadmierna pewność siebie w inwestowaniu

• Pułapki myślenia Kahnemana

Pojęcia:

• Fintech

• Robo-doradca

• Bankowość mobilna

• Tokeny, e-ID, biometria

• AI w finansach (np. scoring kredytowy)

• PSD2 i open banking